2017年基金从业资格考试试题:基金法律法规

1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的( )。

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性

2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。

A.5

B.10

C.15

D.20

3.基金投资人承担的义务不包括( )。

A.缴纳基金认购款项及规定费用

B.承担基金亏损或终止的无限责任

C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。

A.16～60

B.16～70

C.18～60

D.18～70

5.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。

A.教育背景

B.投资规模

C.风险偏好

D.对投资资金流动性和安全性的要求

1.【答案】D(JP130)

【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的.持续服务，体现4Ps理论的服务性。

2.【答案】C(JP128)

【解析】基金销售机构的职责规范中要求，基金客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

3.【答案】B(JP121)

【解析】基金投资者在享受权利的同时，必须承担一定的义务，具体包括：遵守基金合同;缴纳基金认购款项及规定费用;承担基金亏损或终止的有限责任;不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。

4.【答案】D(JP122)

【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收人证明才能进行开户。

5.【答案】A(JP124)

【解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。