投资年度总结集合8篇

总结是指对某一阶段的工作、学习或思想中的经验或情况进行分析研究，做出带有规律性结论的书面材料，它可以给我们下一阶段的学习和工作生活做指导，因此我们要做好归纳，写好总结。你想知道总结怎么写吗？以下是小编帮大家整理的投资年度总结8篇，希望对大家有所帮助。

年复一年，白驹过隙，未见踪影，悄然间，年末将至。回眸XX，有着蜕变的痛苦，有着醒悟的快乐，有着成长的幸福。

一、心态篇：自信阳光，乐观进取

自5月1日入职中国风险投资有限公司至今，将近八个月。这期间，最大的收获，莫过于心态的积极转变。其实也要感谢我的第一份专职工作，更要感谢我原来及现在的领导、上司和同事，感谢他们给我理解和包容，感谢他们在我职业道路上的指导与帮助。毕竟，从一名未经风雨的学子，慢慢蜕变成一个成熟稳重的社会人，期间自然少不了些许让人无奈与叹息。慢慢地，惊喜地发现自己这一年来诸多变化??少了些轻浮，多了些踏实；少了些清高，多了些谦逊；少了几分稚气，多了几分成熟；少了悲观阴霾，多了乐天阳光。很喜欢现在的健康心态??自信，乐观，进取。每一天，新的一天；每一天，充实的一天；每一天，成长的一天。

二、工作及生活篇：从消极被动到积极主动的蜕变

俗话说：男怕入错行。工作，如果只是作为一种生存手段和工具，那么，难免消极接受，被动应对。工作初始，不可否认，确实存在如此的浪费和悲哀，工作与生活，彼此独立，相互分开。投资行业，是一个厚积薄发的行业，需要长远的眼光，需要精准的判断，需要不断的学习，需要不断的摸索。没有耕耘，哪来收获？于是，不再计较报酬的多少，不再在意闲暇时光的长短，慢慢地，学会更加踏实，更加认真，更加积极，更加主动。向经验丰富的领导前辈请教学习，与志同道合的同事同行交流沟通，与风格各异的企业家接触打交道，实在是一件愉悦惬意的事情。工作，不再仅仅是工作，而是生活的重要部分。

（一）寻求项目机会方面。电话联系企业，不再战战兢兢，忐忑不安，也不再当成任务??被拒绝时，不再难受气馁，继续寻找；有拜访机会，不再欣喜若狂，淡定从容。在此期间，联系拜访了***（背光源模组产商）、***（电机产商）、***（曲拉干酪素产商）、***（工业气体杜瓦瓶及液化天然气车载杜瓦瓶产商）等企业，跟进的企业有***（工业电器产商）、***（粗粮食品产商）、***（机械配件产商）、***（废旧资源回收商）、***（单晶硅电池片及多晶硅电池片产商）、***（海产品加工商）、***（密封件产商）、***（抗体产商）等企业。

（二）协助项目相关工作方面。投资行业，更多更重要的是在实践中积累经验。在此期间，协助项目相关工作的有***（医药中间体及原料药产商）、***（二氧化钛产商）、***（变压器产商）等企业，参与项目调研的有***（鲟鱼卵加工商）、***（扩散膜及增光膜产商）、***（高强高性能纤维产品产商）、***（太阳能电池eva膜产商）、***（led广告屏运营商）、***（水表产商）、***（半胱氨酸产商）等企业。此外，还查找企业相关资料，学习各行业相关报告。

工作，是充实的；生活，是阳光的。很喜欢，也很享受。

三、总结篇：幸福，就在尾巴上

有一个小故事，关于幸福的，甚为喜欢。

小猪猪问：妈妈，幸福在哪里？

猪妈妈说：幸福，就在我们的尾巴上。

于是，小猪猪围着自己的尾巴，转呀转，可就是抓不住。

猪妈妈笑了：傻孩子，不要转了；只要你勇敢往前走，幸福，就会跟在你的后面。

是的，只要我们认真踏实，自信乐观，勇敢向前??幸福，自然就会跟在我们后面。

加油！拥抱今天和明天，迎接快乐与幸福！

回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。

20xx年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。

20xx年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。

个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。

20xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。

20xx年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。

通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋工作。

长期股权投资

第一节 长期股权投资的初始计量 第二节 长期股权投资的后续计量 第三节 长期股权投资核算方法的转换及处置一、长期股权投资的分类 二、成本法 三、权益法

知识点：长期股权投资的分类

1.长期股权投资的范围

长期股权投资的两个条件：一是准备长期持有，二是对被投资方能够控制、共同控制或重大影响。长期股权投资可以是对上市公司的股票投资，也可能是对非上市公司的股权投资。

无重大影响的，不是长期股权投资。风险投资机构和共同基金持有的，初始确认为交易性金融资产的（非长期持有），即使对被投资方具有重大影响，仍应确认为交易性金融资产。

2.重大影响的认定

本部分教材在第二节权益法。判定为重大影响的情形：

（1）在被投资单位的董事会或类似权力机构中派有代表，并参与被投资单位经营政策的制定。

（2）参与被投资单位财务和经营政策制定过程，包括股利分配政策等的制定。

（3）与被投资单位之间发生重要交易。

（4）向被投资单位派出管理人员。

（5）向被投资单位提供关键技术资料。

【例】三个小伙同时去一个女孩家提亲，女方家长说：都说说自己的条件吧。张三说：我有一千万；李四说：我有一栋豪宅，值两千万。王五说：我什么都没有，只有一个孩子，在你女儿肚子里。结果，你懂得。【这个案例可以得知：核心竞争力并不是钱和房子，而是在关键的岗位要有自已的人】

3.间接持股问题

在判断控制、共同控制和重大影响时，应综合考虑直接持有的股权和通过子公司间接持有的股权，但在个别报表中，只考虑直接持有的股权份额；在合并报表中，同时考虑直接持有和间接持有的股权份额。

投资方对联营企业的投资，其中一部分通过风险投资机构、共同基金、信托公司或投连险基金间接持有的，无论上述主体是否对这部分投资具有重大影响，投资方都可以按照交易性金融资产核算，而对其余投资采用权益法核算。

知识点：成本法

成本，即历史成本，是说长期股权投资按历史成本计价，一旦入账，持有期间账面余额保持不变，永远等于其历史成本。

适用范围：对子公司的投资。

股权投资通过“长期股权投资”科目核算。

成本法的会计处理环节共有三个：

1.取得投资；2.宣告现金股利；3.处置投资。

注：期末减值后面讲解。

1.取得投资

取得对子公司的投资（即形成控股合并的长期股权投资，教材在第一节）

取得对子公司的投资是指一家企业以控股合并的方式取得另外一家企业的控制权。二者形成母子公司关系。

企业合并分为同一控制下的企业合并和非同一控制下的企业合并。

该控制并非暂时性的企业合并。同一控制下的企业合并，是在同一母公司控制下的合并，即兄弟企业之间合并，往往是出于母公司的要求，而不是自发的市场行为，不是交易，属于一个集团内部的非同一控制下的企业合并，是独立企业之间的交易，是自发的市场行为，合并价格通过讨价还

合并方为合并所支付的代价，称为合并对价。

支付合并对价的方式有三种：支付资产（现金资产＋非现金资产）、承担负债和发行股票。直接合并费用，是指为进行合并所发生的各项直接费用，如为进行合并支付的审计费用、资产评估费用以及法律咨询费用等增量费用。

被合并方账面所有者权益的确定

这里的'“被合并方账面所有者权益”，不是指被合并方个别报表中的所有者权益金额。

①如果二者会计政策和会计期间不一致，则应是按主并方会计政策和会计期间调整后的账面所有者权益。

③如果被合并方改制时对资产、负债进行重新评估，则应是经评估确认的所有者权益。④如果被合并方本身编制合并财务报表，则应是合并财务报表中的所有者权益。

【同一合并例题】

20×6年6月30日，P公司向同一集团内S公司的原股东定向增发1500万股普通（每股面值为1元，市价为13.02元），取得S公司100%的股权，并于当日起能够对S公司实施控制。合并后S公司仍维持其独立法人资格继续经营。两公司在企业合并前采用的会计政策相同。合并日，S公司的账面所有者权益总额为6606万元（即相对于最终控制方的价值）。合并日P公司资本公积20xx万元，其中，股本溢价和其他资本公积各1000万元；盈余公积3000万元。

【解答】

合并日P公司的账务处理为：

借：长期股权投资6606万元

贷：股本 1500万元

资本公积——股本溢价5106万元

注意：贷记资本公积——股本溢价5106万，并不是股票的市价与面值之差1500×（13.02－1），而是享有子公司净资产份额与合并对价之差（6606万元－1500万元）。

【改编】

改变一个条件：假设P公司支付合并对价发行的普通股是8000万股。

【解答】合并日P公司账务处理为：

借：长期股权投资 6606万元

资本公积——股本溢价1000万元

盈余公积394万元

贷：股本 8000万元

（2）非同一控制下企业合并的会计处理

2.宣告现金股利

非同一控制企业合并相关费用的处理 非同一控制下合并费用的处理： 借：管理费用贷：银行存款 借：资本公积——股本溢价贷：银行存款

3.全部处置

处置（全部）投资时，应将长期股权投资的账面价值全部转销。处置收入与股权投资账面价值的差额，计入投资损益。

借：银行存款

长期股权投资减值准备

贷：长期股权投资

借或贷：投资收益

一、目标任务完成情况

截止10月底，全县共引进国内市外到位资金60.07亿元，占市下达全年考核目标任务的92.42?，占县下达目标任务的85.81?。到位省外资金37.84亿元，完成市目标比例的94.6?。

第十五届西博会签约项目10个，投资总额24亿元；履约项目9个，履约率90?；开工项目6个，开工率60?；实现到位资金9.88亿元，资金到位率41.17?。

20xx中外知名企业四川行活动签约项目11个，投资总额33.8亿元；履约项目9个，履约率81.82?；开工项9个，开工率81.82?；实现到位资金7.88亿元，资金到位率23.31?。

二、主要工作措施

（一）加强组织领导，落实目标考核

年初及时分解目标任务并下达到乡镇和相关县级部门，完善考核办法，落实乡镇与部门的招商责任，形成了领导多层次抓工作的良好格局。

（二）注重对外宣传，强化区域合作

一是加强对外宣传，提高中江对外知名度和影响力。在20xx中外知名企业四川行、中国西部（四川）国际投资大会德阳投资推介会暨重大项目签约仪式、XX市广州、深圳投资推介会、XX市上海投资推介会等重大平台活动中，我县共邀请客商近100人，发放招商宣传画册、光碟300余份。新建并开通了XX县投资促进公共微信平台。二是加强成都经信委的联系，以XX市名优产品销售联盟、电子产业协会、机械产业协会、服装产业协会等行业协会为平台，进行点对点的对接，拜访XX市相关行业协会，宣传推介中江。

（三）积极参加平台活动，切实提高招商实效

积极参加中外知名企业四川行、长三角投资推介会、珠三角投资推介会、第三届四川农业博览会等重大招商平台活动，对外推出储备项目10个，在中外知名企业四川行活动、中国西部（四川）国际投资大会德阳投资推介会暨重大项目签约仪式、XX市（上海）投资推介会上，我县共签约项目25个，签约总金额57.5亿元。

（四）搭建创业平台，强化农民企业家回引工作

认真对中江籍在外创业人士信息进行全面梳理，建立了《中江籍在外创业人士信息台账》。通过长期的跟踪，了解中江籍人士返乡创业意愿，促成其回乡创业，成功回引了一批返乡创业项目。

三、工作亮点

在引进项目中做好三个坚持：一是坚持项目预审，着力招商选资；二是坚持招大不放小，着力增强招商实效；三是坚持保姆式服务招商理念，着力提高服务水平。

四、存在的主要问题

企业投资信心不足、融资困难，工业用地指标不足，征地拆迁困难，签约项目落地建设推进缓慢。

一、总体思路

大力加强现代农业和现代服务业招商，稳步推进工业招商，创新承接重大产业转移方式，围绕现有优势产业，补链强链招商，产业集群招商，突出从大项目、高新技术、龙头企业、国内500强企业、行业100强中招引，更加注重招大、引强、选优；围绕长三角、珠三角、京津冀等发达地区，多渠道收集信息，大力开展小分队招商，突出以商招商、以企招商，全力做好农民工和农民企业家返乡创业回引工作；坚持引资、引技、引智的有机结合，坚持量质并举，优化引资结构，优化投资环境，努力实现招商引资规模、质量和效益的新突破。

二、目标任务

（一）引进国内外市到位资金70亿元，其中省外资金40亿元；

（二）引进亿元以上项目7个，其中5亿元以上项目4个；包装推介项目5个；

（三）确保全县20xx中外知名企业四川行活动及中国西部（四川）投资大会德阳投资推介会暨重大项目签约仪式等重大平台活动中签约的25个项目履约率达到90?、开工率达到80?，资金到位率达到30?以上。

三、工作措施

（一）做实项目质量，在招大引优上下功夫

围绕省、市招商引资工作目标和要求，结合人口大县实际，抓大不放小。既要瞄准国内500强及行业龙头企业，又要在劳动密集型产业的转型升级项目和成长型项目上寻求突破。充分挖掘本地资源、区位优势和产业基础，实现量质并增、速效并举，主动对接中国制造20xx四川行动计划和互联网+行动计划，引进一批具有引领性、带动性的重大项目，加速产业转型升级。

（二）做实精准招商，在强化招商手段上下功夫

一方面是摸清家底，对我县现有企业及上下游产业链，全面梳理、弄清缺失、明白需求、提出目标，实现从追求数量到量质并增、从项目到产业链、从一般到专业的转变。另一方面是强化招商手段，充分发挥企业、商协会的作用，采取以商招商、中介招商、小分队招商、园区招商等方式，形成大招商氛围。

（三）做实工作机制，在激励措施上下功夫

一是完善项目预审、评审机制。二是实施个性化招商。针对不同产业，制定专业的招商规划和方案，充分挖掘我县招商资源优势，突出产业定位和招商亮点，明确潜在目标客户，有针对性做好招商引资项目的引进。学习借鉴先进地区的好经验，好做法，对重点产业项目和创新型项目发展予以强力支持。

（四）做实基础工作，在专业招商上下功夫

一是加强产业调研，及时掌握产业转移的动向和结构变化，抓好产业链招商、产业集群招商。二是内强素质外树形象。利用各种机会、各种渠道，打造专业化招商引资团队，定期开展行业知识、沟通技巧、专业技能培训，提高专业素质。三是抓好宣传和营销。通过XX县投资促进公共微信平台，招商宣传画册，XX县城市宣传光碟，以及各种平台活动推介中江。

（五）做实平台招商，在签约项目落地上下功夫

积极参与省、市各类招商引资平台活动，实行一个项目、一位领导、一套班子、一抓到底工作机制，促进签约项目早履约、早开工、早投产，实现省、市重点督办项目三率达标。加强与省、市驻外联络处（办事处）的联系，不断拓宽招商引资信息来源渠道。

20××年是阜阳市城市建设投资有限公司（以下简称建投公司）进入实质性运转的第一年，也是我市全面实施“十五”计划、着力推进城市化进程的重要一年。一年来，建投公司遵循“服务经济大局、实现跨越发展”的工作思路，在市委、市人大、市政府的亲切关怀下，在市政府性投资项目管理委员会办公室（以下简称投资办）的直接领导下，牢固树立经营城市理念，以加快阜阳城市发展为己任，紧紧围绕向国家开发银行（以下简称开行）申贷这一主题，拓展思路、抓住机遇、积极探索、锐意进取，全面完成了20××年工作目标和各项工作任务，为阜阳城市建设和经济发展做出了一定贡献。回顾今年所做的工作，主要有以下几个方面：

（一）明确思路

1、明确建投公司投融资的主体地位。建投公司是阜阳市政府为加快城市基础设施建设步伐，深化城市建设投融资体制改革批准设立的具有独立法人资格的国有独资企业，也是市政府利用组织优势，调控、整合城市资源，加大投资力度，完善城市功能的操作平台。其主要宗旨是树立经营城市理念，创新市场融资方式，将政府行为变为企业运作。建投公司的设立，使“政府引导、市场运作、公司经营”的新机制、新理念有了明确的载体。

2、明确建投公司政府性投资项目的实施主体地位。为加强开行贷款资金管理，强化项目决策，必须首先从机制上进行完善和规范。为此，市政府专门成立政府性投资项目管理委员会（以下简称投资委），作为决策机构，对政府性投资项目进行决策指导。投资委下设投资办作为承上启下的中间机构，直接领导、督促建投公司及时把投资委的决策贯彻落实，具体实施。形成了宏观（投资委）、中观（投资办）、微观（建投公司）三位一体的管理体系，确立了建投公司政府性投资项目的实施主体地位。

3、明确建投公司的主要职能和任务。建投公司作为我市城市基础设施的投融资运作主体，从设立之初，就明确了职能和任务：一是融资，依托政府有效资产，按市场化运作方式，多渠道筹措资金，满足城市建设资金需求；二是投资，投资重点是城市基础设施和市政公共设施（政府性投资项目），同时选择有全局带动性和有较高收益的项目进行投资，增加收益，壮大实力；三是还贷，建立债务偿还机制，高效运作城市资产，促进城市建设资金的良性循环和土地资本的不断增值，确保债务按期偿还。

4、明确工作思路。在明确定位、职责和任务的基础上，建投公司明确了20××年的工作思路：服从服务于阜阳经济发展的大局，以建立科学、规范、高效的管理机制和运行机制为重点，全方位打造公司的核心竞争力，抓好项目建设，规范资金管理，积极实施多元化经营战略，增强公司自我积累、自我发展的能力，实现公司健康、持续、快速发展。

（二）完善机制

1、完善法人治理结构。开行贷款资金量大、涉及面广、政策性强，为切实完成承贷建设和还贷职责，建投公司按照现代企业制度和《公司法》的要求，制定了公司章程，成立了董事会、监事会和经理层。20xx年8月18日召开了公司重新组建后的第一次董事会，标志着公司法人治理结构已步入正常运行轨道。董事会、监事会和经理层三者按各自分工，充分发挥职能，切实做到决策民主化、监督制度化、管理规范化，形成了决策机构（董事会）、 监督机构（监事会）、实施机构 （经理层）相互制约、相互支持、相互配合的管理模式，完善了组织架构。

2、完善规章制度。进入实质性运转以后，为开好局、起好步，切实做到管理规范化、科学化、制度化，确保开行贷款的政策安全和资金安全，建投公司参照外地经验，结合我市实际，先后制定了《阜阳市政府性投资项目管理办法》、《阜阳市政府性投资项目资金管理办法》、《阜阳市经济技术开发区政府性投资项目资金管理办法》、《阜阳市国有土地使用权出让金征收使用管理暂行办法》等12个规范性文件和实施细则。规章制度的完善和建立，为开行贷款项目顺利实施提供了政策保障和法律依据。

3、完善内部运行机制。完善运行机制是建投公司强化内部管理，规范公司行为的重要环节。为此，公司从实际工作需要出发，经多次讨论、酝酿，先后制定了《阜阳市城市建设投资有限公司管理大纲》、《阜阳市城市建设投资有限公司各部门工作职责》、《阜阳市城市建设投资有限公司廉政建设规定》等24个基本管理制度（已编纂成《文件汇编》），明确了内部分工和职责 ，建立了上传下达、政令畅通、团结协作、规范有序的工作秩序。此外，公司还把企业文化建设、廉政警示教育和加强法制学习等作为日常工作的重要内容，进一步强化了内部管理，增强了责任意识，使团结协作、爱岗敬业成为员工的自觉行动，有力地推动了各项工作顺利开展。

（三）规范运作

1、规范20xx年投资计划编制工作。根据投资委领导的意见，在市投资办的悉心指导下，建投公司本着把握政策，摸清情况，认真编制，规范操作，逐级上报的原则，精心组织编制了20xx年投资计划，并在第一次投资委全体会议上获得通过。完备的投资计划，增强了工作的目的性、主动性和可操作性。

2、规范项目工程招投标。招投标是项目建设的关键环节。今年以来，建投公司严格按照“公平、公正、公开”的原则，依照有关法律程序和规定，积极推进招投标工作：一是在首次运作开行贷款项目的招投标过程中，在全市范围内公开招标选择招标代理机构和预算编制机构，同时组织现场勘察和招标文件答疑，采取弱化标底、合理低价中标的方式，使项目工程平均中标价比预算价降低20％；二是在对颍州路人行道改造标段和阜临路道路改造的6、7标段，采取了国家最新推行的工程量清单报价方式招投标，开创了阜城工程量清单报价招投标先河；三是在南城河拆迁过程中，公司按照相关法律、法规规定，认真进行拆迁评估，制定拆迁方案，并向拆迁管理部门提交了颁发拆迁许可证所要求的全部要件，如期举行了拆迁听证会，此举首开我市城市公益事业行政许可听证会记录。

3、规范项目实施和资金管理。为确保开行贷款项目顺利推进，加强资金管理，提高资金使用效率，建投公司相应制定了《阜阳市城市建设投资有限公司政府性投资项目实施细则》、《阜阳市城市建设投资有限公司项目运作流程》、《阜阳市城市建设投资有限公司政府性投资项目资金拨付程序》等一系列项目实施和资金管理细则，规定了严格的项目操作和资金拨付程序，保证了开行贷款项目实施和资金规范使用。

4、规范人员招聘程序。根据市政府有关会议决定和市领导有关指示精神，建投公司会同人事部门制定严格周密的人员招聘方案，在市纪检等部门的监督下，对参加应聘人员的资格进行了严格审查；精心组织笔试和面试，最后对拟录用人员进行了公示。经过严格把关，层层筛选，最后经批准公司录用了五名专业技术人员，为公司今后各项工作的开展奠定了基础。

（四）抓住重点

1、向开行申贷取得重大成果。20xx年12月上旬，开行信用评审委员会通过了我市的信用评审，确定了10亿元的贷款授信额度。20xx年初我市申贷进入了最关键的贷款评审阶段，而开行严格控制贷款规模，基本停止了新增城市基础设施贷款项目审批，致使申贷工作一度陷入困境。根据刘庆强市长的有关指示精神，市财政局、建投公司有关人员不辞辛苦，七上合肥，八下北京，采取“死看硬守”的方式，经过艰苦不懈的努力，我市城市基础设施项目贷款于20xx年4月1日正式通过开行贷款评审委员会评审，最终落实我市城市基础设施贷款为8亿元人民币，至此，申贷工作取得重大成果。

2、精心组织开行贷款的签约仪式。根据投资委6月19日会议精神，为做好开行贷款签约仪式的筹备工作，建投公司在有关部门大力配合、支持下，对签约活动所涉及到的仪式议程、领导讲话、致辞、现场新闻采访、答记者问等一系列事项进行了精心策划。由于准备充分，运作有序，开行与阜阳市政府开发性金融合作协议暨城市基础设施建设项目贷款签约仪式于7月10日在我市开发区隆重举行，并取得圆满成功。

3、融资工作取得重大突破。根据借款协议，8亿元开行项目贷款资金将分四年逐步到位。考虑到我市城市基础设施建设的实际资金需要，经过公司努力，开行在20xx年用款安排一个亿的基础上，又给我市增加了2亿元用款额度；同时在开行的协调、支持下，采取联合贷款方式，又从工商银行争取到3亿元贷款额度。一系列融资成果，有力保证了我市今、明两年的建设资金需求，超额完成了投资委下达给建投公司20xx年的融资任务。

4、推进项目建设。受国家土地政策调整影响，今年我市开行贷款项目拟新建道路征用土地报批暂无法落实，为此，建投公司及时调整投资计划，提早实施具备开工条件的老城区道路和人行道改造工程。颍州路、文峰路、清河路、颍河路四条道路的人行道改造已全面展开；青年路道路及管网改造工程前期工作已经完成，春节后即可着手实施；南城河综合治理一期拆迁工作，经多方协调，正稳步推进，现已完成50余户的拆迁，占应拆迁户数的58。8%。

5、做好开发区中小企业贷款试点工作。此次中小企业项目贷款试点是我市继8个亿城市基础设施贷款之后，与开行展开的新一轮金融合作，在整个贷款试点过程中，建投公司精心搭建平台，建立偿债机制，增强信用建设，制定规章制度，规范操作流程，首批3000万元中小企业项目贷款资金已发放到开发区园内7家中小企业手里，并于20××年12月8日在建投公司举行了贷款签约仪式。

（五）搞好协调

1、积极做好向各级领导的汇报工作，争取支持。为保证开行贷款项目顺利实施，争取各级领导支持，公司分别于今年4月20日、5月28日向市长办公会议和市政府常务会议作了开行贷款项目有关情况汇报，会议对此进行了研究并形成会议纪要；8月4日，市人大柴修连副主任、市政府王改林副市长到公司检查指导工作，在听取工作汇报后分别作出了重要指示； 11月3日，根据领导安排，公司就开行贷款项目情况和已实施项目进展情况向市人大主任会议作了专题汇报，市人大各位领导同志对公司前期工作给予了充分肯定，同时对开行贷款项目实施、资金管理、偿债机制建立等方面提出了指导性意见；12月11日，公司就工作中遇到的有关问题和20xx年工作思路向市政府有关会议作了汇报。通过汇报，取得了各级领导对建投公司工作的理解和支持，为公司下一步工作的开展创造了良好的外部环境。

2、加强与各职能部门的协调配合，营造良好的工作氛围。开行贷款项目运作过程中涉及方方面面，必须搞好协调配合。在项目实施过程中，建投公司积极和建委、土地、房产、规划和辖区政府等部门加强协调，统一步调，形成合力，对在项目实施过程中遇到的问题和情况，主动和有关部门沟通、协调，从而保证了项目建设顺利实施。

（六）加强监督

1、成立监督机构，加强项目招投标监督。为贯彻落实市政府第37次常务会议精神，确保对项目实施和资金管理进行有效监督，建投公司成立了审计监督室，并从市监察、审计部门抽派专人办公。审计监督室根据工作需要，制定了《阜阳市城市建设投资有限公司审计监督管理办法》和《审计监督室工作意见》，对工程建设程序、建设资金使用等方面都作出了明确规定，使监督工作进一步规范化、制度化，确保监督到位。工程项目招投标监督管理，是实行阳光操作的关键环节。审计监督室积极参与开行贷款项目招投标过程中招标文件的制定和审核、投标单位的资格审查和评标定标工作，对招投标工作进行全过程监督，保证整个招投标过程公开透明。

2、发挥监事会的监督职能。为了加强对公司资产运营的监督管理，健全公司监督机制，监事会制定了《阜阳市城市建设投资有限公司监事会议事规则（试行）》，按照有关法律、行政法规和财政部门的有关规定，以财务监督为核心，对公司的财务会计活动及公司负责人的经营管理活动进行监督，确保国有资产保值增值。

二、存在问题

20××年建投公司上下凝心聚力，开拓进取，取得了一系列融资成果，稳步推进项目建设，较好地完成了市委、市政府和市投资办交办的各项工作任务。但同时我们也要清醒地看到，工作中还存在着一些不容忽视的问题，主要表现在：

（一）偿债机制尚未有效建立。根据市人大有关决议和市政府有关规定，偿债机制的许多政策已经制定，但尚未得到很好落实，这种状况发展下去，势必影响开行贷款的本息偿还。

（二）部门关系尚待理顺。城市基础设施开行贷款项目是一项系统工程，涉及面广，各部门必须高度重视、积极配合才能保证项目顺利推进。从前期工作情况看，部门之间的关系有待进一步理顺。

（三）项目资本金没有完全到位。按照我市20××年工程建设用款计划和与开行签订的借款合同，明年将到位贷款资金3。9亿元。根据有关合同约定，我市需按比例配套项目资本金约1。95亿元，而现在项目资本金尚有很大资金缺口，如不能得到解决，势必影响开行贷款及时提取使用，加大财务成本。

（四）内部运行机制尚待完善、落实。公司的内部管理制度尚未完善，激励、约束机制尚未建立，中长期发展战略尚未制定，公司经营运作尚未开始，这些问题将影响和制约公司长期可持续发展。

新的一年即将来临，让我们振奋精神，坚定信心，以奋发有为的良好精神状态和扎扎实实的工作作风，正视、克服、解决公司起步阶段面临的诸多困难和问题。理清工作思路，推进项目建设，强化资金管理，完善运作机制，提高竞争实力，为全面出色完成20xx年既定的工作目标而努力奋斗。

一、今年工作指标及完成情况

今年市对区的招商工作考核的指标主要有五个，分别是:合同利用外资15亿美元，实际利用外资10.6亿美元;**商回归实际到位资金80亿元人民币;国内招商引资实际到位资金95亿元人民币。

合同外资:引进外资项目60个，其中新批35个，增资25个，累计引进合同外资150051万美元，完成市考核指标的100%。实际外资:累计实际到位外资106210万美元，完成市考核指标的100%，同比增长11%。**商回归:累计完成**商回归实际到位资金106亿元，完成市考核指标的132.5%。国内招商:累计完成国内招商实际到位资金116亿元，完成市考核指标的122%。

二、今年开展的重点工作

一是布局战略新兴产业，谋划洽谈并引进了一批重点项目。围绕新一代信息技术、化工新材料、智能装备、高端现代服务业等战略性新兴产业开展了重点项目的谋划、洽谈和引进。经过不懈的努力，中芯集成电路、敏实智能装备等一批重大项目落户。九州通医药健康产业园、拓拉思跨境电商平台等现代高端服务业项目已经落地。

二是不断优化投资环境，做好服务外商投资企业的双年活动。根据市政府办公厅有关开展双年活动的要求，组织街道和相关的区直部门走访企业，上门宣传国家和市、区政府鼓励企业创新发展的政策，解决企业在生产经营过程中遇到的各种问题，做好企业服务工作。这次活动共走访外商投资企业101家，收集企业反馈的意见和建议65条，对其中涉及企业在生产经营过程中遇到的问题及时予以解决。同时设立了**闲置资源网上信息平台，为数十家中小企业找到了合适的经营场所，盘活区域内的存量资源。双年活动得到外资企业的高度认可和好评。**区(开发区)被省商务厅推选为双年活动的先进单位。

三是积极参与省市组织的重大经贸活动，做好国内招商项目的签约和落实工作。积极参与了市里组织的“上海-**周”、“**洽会”、“天下**商家乡行”等大型投资和经贸活动。认真准备做好下月在北京举办“**-北京投资洽谈会”，落实好上台签约的项目。积极对外推介区域投资环境，在长春和**的“对话民营企业500强”活动中向与会客商专题做了推介。对于今年省市重大活动中签约项目，我们指派专人积极跟进，确保项目全部得到落地。

四是推进招商引资管理体制改革，完善招商引资扶持政策评审机制。根据上级要求，我们不断深化招商体制改革，对内设部门、工作职能等进行了优化和调整，一批优秀的招商干部选调到经信、发改等部门做招商产业研究和园区管理服务工作。突出主业，对税源招商进行剥离，增加区域经济协作职能，重点做好重大功能性产业项目和现代高端服务业项目的研究谋划和精准招商。今年研究出台了优质产业项目评审小组和扶持政策评审小组的有关工作机制，进一步规范了招商项目准入和扶持的程序。进一步加大政策的招引力度，有效调动社会各方招商资源，研究出台了**区(开发区)对优质产业项目招引专项资金扶持政策，为今后吸引更多更好的优质项目提供政策上的保障。

在xxx经营投资管理有限公司做的电话销售工作，这是我人生中赚的第一桶金，我不会忘记这个过程的。

在当今的时代，电话作为一种快捷、方便、经济的通讯工具，在咨询和购物方面已日益得到普及。现代生活追求快节奏、高效率，电话销售应此而生。电话销售是指通过电话推销产品和宣传公司业务。电话销售要求销售员具有良好的讲话技巧、清晰的表达能力和一定的产品知识。电话作为一种方便、快捷、经济的现代化通讯工具，正日益得到普及，现代生活追求快节奏、高效率，电话销售作为一种新时尚正走进千家万户。

一、电话销售工作介绍

我所在的公司主要做的是贵金属投资服务的，这家公司规模比较大，有一百多人，应该算是一家中型以上的公司了，公司主要由两个部门组成，电话营销部：大约有一百人了，主要进行销售工作。技术部：主要做信息服务，如：分析黄金、白银的各种信息，国内、国外金价及国际上发生的重大事件信息等。而我们的主要工作是，连系客户，让他在我们公司开户交易黄金、白银，我们可以给他关于这方面的各种信息和市场行情分析。一般的工作流程是，我们通过网络查找相相对应的有关客户，拨打电话联系负责人，向他推销我们的服务，并且给他提供一个免费开启用户账号，并让他试用一个月。如果客户满意的话，双方就进行合作，出钱投资。

二、具体工作情况

在公司，采取小组工作的形式，每个组有差不多十个人，设一个组长，每个人都分配了工作任务，每个月都有硬性归定要完成多少指标，并按每笔80元进行提成奖励。当我们这些新来的员工被分配到各个小组以后，组长会发给我们一份客户电话表，这份电话表是由小组负责电话查询的工作人员在网上搜集到的，然后，组长还会给我们一份对话单，主要写了如何与客户沟通交流的对话示例，如：您好：我这边是天津利安达贵金属有限公司的，我叫司兴，今天打电话给你是这样的，这个星期六在温州车站大道华盟商务广场举办一场关于金融理财的一场技术讲座，我这边是通知你、邀请你过来参加的。每天我们的工作都是，按照网上搜索的电话单，挨个拜访，打电话，平均每天差不多有100——300个电话，电话的主要内容是介绍我们的产品服务，希望客户能办理成为我们公司的客户，并给他们一个试用期为一个月的模拟账号，请对方试用我们的产品服务，如果客户满意的话，在进行下一步的真苍手续办理。虽然活不难，可是在实际工作，却碰到了许多意想不到的麻烦。

首先，进行信息采集的同事在网上找了很多企业的电话，但这其中，有的电话是打不通的，或者是空号，这种情况很多。其次，就是对方客服人员接电话，可能她们经常接这样的电话吧，所以总是想法设法的敷衍你，把你打发掉，比如：要上班，或者没时间，对这方面不感兴趣等等的理由，总之，就是想尽快的把你打发掉。最后，就是对方的态度比较恶劣，我想，应该是经常接这样的销售电话，可是也不能用这种不好的态度对待我们呀！但是也会遇到一些很有素质的，他们会比较友好的拒绝你，或者说暂时还不想做，以后想做的话再联系。

我的组长经常对我说：“每天要尽可能多打电话，这样潜在的意愿客户就能被发掘出来，就会有收益了”。同时，她还让我把那些对产品感兴趣的用户名字单独列出来，然后隔两天在给对方回电话，进行沟通，这样会好一点。因为电话销售这个工作，有点像守株待兔，或者通俗的说就是碰死耗子，我们除了要有良好的口才与沟通能力外，自身的运气成份也很重要，因为有可能对方就急需你的产品服务，可就是找不到，这个时候，你一个电话打过去了，对方会十分兴奋的和你合作，并且把钱开户并激活真仓账户，而对那些感兴趣的客户进行反复沟通，他极有可能就心动了，并且最终决定和你合作，当然，电话销售工作对于男孩子来说优势很大，因为男孩子可能更善于和人沟通，由其是男老板，对方及时不做，也会很耐心的和你聊几分钟，说不定在这几分钟里，机会就来了。同时，当我们打的电话数量越多，潜在的机会也就越多，因为在社会上，有了一种产品，肯定就会有需要的人，只不过，你要把消息告诉他，这样他才会决定是否购买你的产品或者服务。

三、工作中出现的问题

在进行一段时间的电话销售工作后，我发现自己遇到了一些小问题，比如，打电话的效率不高，不能按期完成要打的电话目标，还有就是，有时连续打了好几个电话，对方不是空号，就是直接拒绝你，要是碰上一个态度比较恶劣的人，可能还没说上一句话，就被对方给骂回来了，那个时候我的心情会是非常糟糕的，情绪也很低落，这样的情况，很多同事都碰到过。

后来，我想出了解决问题的办法，每天在打电话前，会先列出一个计划表，比如，今天打多少电话，上午打多少，下午打多少，都详细的列出来，这样在心里很清楚今天要干多少活了，其次，每打十个电话后，我都要停下来，调整一下自己的心情，如果碰上情绪低落的时候，会尽量激励自己，这样才能继续以激昂的心情进行工作。

四、工作心得

每天来到公司后，我们都要从组长手里拿最新的电话单，在全天打超过100个电话，有时候会突然觉的好无聊，因为感觉电话单上的东西，很有点虚无缥缈的感觉，你不知道什么时候才能有客户会与你合作，而这个时期也是最难渡过的时期，组长对我说，“今天工作不努力，明天努力找工作”，只有拼明的工作，才能在公司生存下来，并且为公司创造的利益，是啊，我想了想，组长说的很对，于是我就重新鼓舞起斗志来了，和客户聊天、唠家常，总之让客户对你有一种认同感，放心感，安全感，只有这样他才能相信你不是骗子，不是坏人，你只是一个和他合作的生意伙伴，一个值的信赖的好朋友，只有这样才能得到出单，为公司创造经济利益的同时，也为自己增加了收入。

通过一段时期的电话销售工作，我的口才能力得到了极大锻炼，和陌生人聊天的时候也不会感到害怕了，和人沟通上的能力得到了极大提高，我会好好努力下去的。